Si recordáis hace unos meses grabé un video titulado “¿Puede quebrar un banco o una caja en España?” en el que explicaba cuál era la composición del balance de las entidades financieras en nuestro país. Y es que, simplificando mucho, si un banco tiene un capital social (dinero que ponen los socios o accionistas) de 100 euros, unos depósitos de sus clientes de 200 euros y unos préstamos que concedió a empresas del sector de la construcción (que no se los van a devolver) por valor de 150 euros, ese banco está en quiebra técnica. Pues ha perdido 150 euros, 100 euros de sus accionistas y 50 de sus clientes. Es decir, si todos los clientes de esa entidad decidieran recuperar sus depósitos, el banco sería insolvente, y ya no sólo en el corto plazo (por problemas de liquidez) sino en el medio y largo plazo. Dicho de otra forma, si no le pagan sus acreedores (las empresas del sector de la construcción) el banco habría perdido el dinero de sus accionistas y una parte del de sus clientes.

Recuerdo haber leído que CCM (Caja Castilla La Mancha) había comprado el 1% de Astroc a 71 euros, (justo en máximos), ahora estas acciones cuestan 0,31 euros. Probablemente también le concedieran varios créditos a esta compañía. También según cuenta el Mundo en su edición digital son accionistas del inviable aeropuerto de Ciudad Real y financiaron a los accionistas del núcleo duro de la inmobiliaria colonial. De esta última empresa también me suena que CCM era accionista. (Recordar que sus títulos llegaron a valer 5.50 euros y ahora cotizan a 0,13)

Quizás se haya abierto la caja de pandora de las entidades financieras que serán intervenidas, absorbidas o fusionadas. Yo ya hecho una porra con mis amigos sobre cuál será la siguiente en caer, y las entidades que suenan con más fuerza son Caixa Catalunya, la CAM, Caixa Galicia, Caja Madrid, Bancaja, Banco Sabadell o Banco Popular.

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