Conseguir beneficios todos los años con independencia de los movimientos del mercado no es ni tan sencillo ni tan gratificante como se suele pensar.
Lo primero que debe hacer un trader profesional es diseñar una estrategia de trading. Este primer paso es muy laborioso. Para hacer disminuir la varianza que tiene operar en Bolsa tenemos que realizar un gran número de operaciones descorrelacionadas al año. Para ello, al menos una parte de nuestro portfolio de estrategias debe operar en el corto plazo. Diseñar sistemas que funcionen en el intradía o para un plazo de 1 o 2 días es una tarea complicada. Hasta que consigamos elaborar una estrategia con esperanza matemática positiva que opere en el corto plazo pueden pasar varios meses e incluso años. Además, siempre estará presente el riesgo de que una estrategia que funcione en el laboratorio de pruebas no funcione en el mercado real; porque hayamos sobreoptimizado el sistema, porque hayamos subestimado los costes de los deslizamientos o por alguna otra circunstancia desconocida.
En el caso hipotético de que superemos el primer paso y consigamos desarrollar una estrategia de inversión ganadora (una máquina de hacer dinero como la denominarían algunos) ponerla en práctica no es tan sencillo como parece. Poner en práctica una estrategia de trading es también un proceso muy costoso, sobre todo en dos aspectos: el estrés y el tiempo que le tenemos que dedicar.
Siempre he subestimado el coste de esta parte de la profesión. Sin embargo, incluso cuando operamos con un sistema totalmente automático es aconsejable estar cerca del ordenador para poder subsanar cualquier error informático durante la sesión. Si nuestro campo de trabajo (para poder tener una cartera de sistemas bien diversificada) son los futuros europeos y los americanos, esta sesión va desde las 08:30 hasta las 22:00 de la noche, durante casi todos los días del año (exceptuando sábados y domingos). Es cierto que el trabajo a realizar mientras la estrategia se pone en marcha es más de control que de acción, pero son muchas horas y, en general, mucho estrés al que nuestro cuerpo está sometido. Es muy importante que todos los que aspiráis a ser traders profesionales consideréis este punto, pues una de las ventajas que suelen argumentar los aspirantes a traders es el hecho de gozar de libertad y de no tener jefes. Lo lógico es que un trader profesional acabe siendo esclavo de su trabajo, pues siempre que el mercado esté abierto la estrategia desarrollada debe estar preparada para entrar.
Si superamos las dos primeras dificultades tenemos dos maneras principalmente de ganarnos la vida siendo traders independientes:
La primera opción es gestionar nuestro propio capital. Siendo optimistas, con una buena estrategia operando con un portfolio bien diversificado de futuros podríamos conseguir una rentabilidad media anual neta independientemente de las condiciones de mercado del 20-25%. Probablemente nuestra desviación típica anual con un 95% de probabilidades alcanzaría un retorno anual de (-10%+50%). Para tener un salario anual que recompense nuestro esfuerzo, que yo pondría en un mínimo de 50.000 euros anuales (no olvidemos que de lo ganado hay que pagar un porcentaje del 20% a Hacienda y descontar algunos costes que tendremos relacionados con la operativa, y que en el que caso de que operemos únicamente para nosotros mismos no cotizaremos a la seguridad social ni tendremos una pensión en el futuro), necesitamos partir de un capital inicial de unos 300.000 euros.
La segunda opción es gestionar el capital de terceros. En este caso tenemos dos problemas muy importantes:
El primero es que cobrando por nuestro servicio un precio similar al que se ofrece en la industria de fondos de inversión (2% sobre el capital gestionado más un 15% sobre los beneficios) necesitamos tener bajo gestión un capital que ronde 1.500.000 de euros para tener un salario medio anual de 50.000 euros.
Alessio Rastani y el objetivo de todo operador en Bolsa, ganar dinero.
Hoy una de las noticias del día ha sido, por desgracia, el trader Alessio Rastani que se desmarcó con unos comentarios inapropiados para un profesional (aunque más que un profesional parece un ludópata obsesionado con ganar dinero) en la cadena británica
Weblog: Anónimo Tracked: Sep 27, 21:00
Poker o trading como profesión
En el último año y medio he compatibilizado Poker y Trading. Según mi punto de vista para tener éxito como trader o como jugador de poker se necesitan unas habilidades muy similares (control de las emociones, disciplina, paciencia, facilidad en valorar y
Hombre Jorge tampoco asustes al personal. Hay gente que empieza con 50000 euros y lo que hace es capitalizar la ganancia,entonces el segundo año de trading ese 25 0 30 % ( me parece poco ) ya te da un montante bastante bueno. Yo creo que la clave está en ganar mas o menos un buen sueldo y siempre de lo que se gana se capitaliza para el año siguiente sobre un 50 %, eso para mi es la clave del trading. Saber capitalizar las ganancia y saber mas o menos cuales son los gastos anuales de la vida diaria. Lo que no puede ser es tener unas ganancias al año de 40000 euros y fundirlos todos, eso no puede ser. Si ganas 40000 y al año gastas 25000, lo demás a capitalizar la cuenta de trading. Si se hace esto no hay ningún tipo de problema.
Gracias por tu comentario Jaime, no pretendo asustar a nadie con el artículo. Simplemente intento dar un enfoque realista en base a mi experiencia. Vivir como profesional del trading es muy complicado, sin embargo, oyendo a algunos analistas y gestores en diversos medios de comunicación parece que es una cosa sencilla y muy cómoda, y esto no es cierto. Conozco mucha gente que ha llegado muy ilusionada al mundo de la Bolsa con el objetivo de vivir de ella y al poco tiempo la han abandanodo desencantados.
Es importante el coste de oportunidad de ser trader profesional. Pienso que salvo que uno tenga un capital muy elevado hay otra muchas disciplinas mucho más rentables.
Hola Álvaro, si uno no tiene un capital muy elevado, pienso que hay otras disciplinas en las que si uno le dedica tanto tiempo y esfuerzo como hay que dedicarle al trading se le puede sacar más rentabilidad. Por ejemplo, a bote pronto se me ocurre montar un bar de copas o una ferreteria.
Si hablamos de otros juegos de naturaleza similar a la Bolsa, pienso que para alguien que no tenga un capital amplio (pongamos para capitales inferiores a 50.000 euros) el poker hoy en día es mucho más rentable que la Bolsa. Pienso que un profesional del poker con conocimientos elevados sobre este juego va a rentabilizar mejor capitales pequeños – medianos que un profesional del trading con conocimientos elevados sobre esta materia.
Hola soy novato en este mundo, y estoy siguiendo tu curso gratuito de mercados muy interesante, y ahorrando para el proximo. Te comento . Soy funcionario y lo que busco es un plus adicional al mes de liquidez, mi sueldo ronda los 2000 e. He estado leyendo y me interesa el mercado forex, que opinas seria el medio donde al mes se puede sacar no se un promedio de unos 300-500 e mensuales, por ej. en principio no tengo mas ambición, claro se que primero está la formación, y dispuesto a invertir en ella, me podrias guiar un poco, es forex el sitio que busco para mis objetivos, hay otros mercados donde se puedan obtener estos beneficios mensuales euros arriba euros abajo. Y llegado a este punto donde puedo empezar a aprender el mundo del forex. Gracias por tu atencion
Hola Francisco, soy novato en la materia, como tú, pero desde hace algún tiempo estoy ilusionado con conocer la Bolsa y sacarme, de momento, unos eurillos extras (además es que me estusiama y me gusta este mundo). Andaba navegando por Google y he encontrado un enlace dónde planteas tus inquitudes y dudas.
Por todo ello, ¿cómo te va el asunto? ¿has empezado ya a operar en Bolsa? ¿cómo te ha ido?
¿has hecho ya algún curso presencial de los que imparten algunas empresa? ¿te fue positivo? Etc, etc…….
El mercado forex es una opción debido a su gran liquidez y a que puedes invertir pequeñas cantidades de dinero sin comisiones muy elevadas, únicamente la horquilla que te cobra el broker. Sobre páginas que den buenos cursos de forex, sinceramente no conozco ninguna que me de las garantías suficientes. Si en tu proceso de aprendizaje conoces alguna interesante te agradecería que nos lo comentases.
Estoy totalmente de acuerdo contigo Jorge. Empece con este mundillo gracias a tus cursos y a David Urraca, y la cantidad de tiempo que he invertdo desde entonces ha sido muchisima, a dia de hoy ya tengo mi propio sistema de trading( aunqueahora es un no parar vigilando la operativa y probando nuevas ideas para futuros sistemas) y la verdad es que es gratificante, pero si es verdad que algunos momentos (sobre todo dias que las operaciones no han ido bien) te planteas si merece la pena todo el esfuerzo. Para mi tengo dos trabajos, el mio y el tiempo que le dedico a la bolsa, con todo lo que supone (ansiedad,estres,etc..)
Es una cosa que me gusta muchop pero si es verdad que me lo he llegado a plantear muchas veces.
De momento todavia tengo mucho animo de aprender,a ver si dura…
Hola Jorge,
soy juanjo hacia mucho que no sabia de ti y hoy he decidido mirar tu web, y me alegra saber de tus logros.
Denoto en tu articulo un sobre fondo de negatividad y desilusion, y creo que no es como lo explicas exactamente.
todo lo que describes muy bien, es totalmente cierto, esto es muy duro,….
pero creo que donde te equivocas es en el enfoque…. me explico…
pienso que el error esta en….. precisamente no ser un profesional sin escrupulos, y estar todo el dia pegado en la pantalla… (de 8 am a 22pm es una burrada….), hay que estar en una franja horaria donde te vaya bien y en un mercado entendible y comprensible para uno mismo.
creo que abarcar todo es imposible… españa, europa, eeuu, asia…
el planteamiento es simplemente economico y no otra cosa…. VOY A ESTAR UN TIEMPO X OPERANDO CON X RIESGO Y X OBJETIVO Y CUANDO LO CONSIGA ME VOY ,,,, Y SI ME SALTAN X STOPS O PIERDO MI TOPE DIARIO…… ME VOY TAMBIEN….
Tenias un enfoque mas pracitico y limpio cuando explicabas lo del rio y la batalla de toros y osos que ahora con tantos sistemas…
desde luego esto es un negocio y un mercado abierto a todos, pero el poker es un juego puramente ludico …. no lo compares por favor…
Bueno espero que limpies tu mente y vuelvas a ser tu….
Entiende este post como un mensaje de animo y no una critica, de verdad me alegra saber de ti….
un saludo
Gracias por tu mensaje, me alegra saber que sigues visitando clasesdebolsa después de que hayas sido uno de los primeros alumnos de nuestros cursos.
En el artículo he intentado ser realista y expresar mi opinión actual sobre el trading y los mercados, como siempre he hecho en esta web. Pienso que para vivir del trading de forma profesional tienes que utilizar un sistema y aplicarlo en mercados muy liquidos y baratos como los futuros o forex.
El planteamiento que indicas “VOY A ESTAR UN TIEMPO X OPERANDO CON X RIESGO Y X OBJETIVO Y CUANDO LO CONSIGA ME VOY ,,,, Y SI ME SALTAN X STOPS O PIERDO MI TOPE DIARIO…… ME VOY TAMBIEN….” me parece bien para un inversor que se toma el mercado como un hobby pero no para alguién que pretenda vivir profesionalmente operando en los mercados. Seguiendo tu método en muchas ocasiones nos vamos a ir del mercado desanimados justo antes de que se produzca el tramo que estamos buscando. Nuestra desilusión o nuestra euforia no pueden ser las guías que nos indiquen cuando debemos operar o no.
Sobre el tema del Poker escribiré esta tarde o mañana un artículo en la web.
Mi nombre es Fátima Ruiz y me gustaría ponerme en contacto contigo por un tema de publicidad. Si estás interesado, házmelo saber a través del correo electrónico y te informaré con más detalle.
Hoy una de las noticias del día ha sido, por desgracia, el trader Alessio Rastani que se desmarcó con unos comentarios inapropiados para un profesional (aunque más que un profesional parece un ludópata obsesionado con ganar dinero) en la cadena británica
Tracked: Sep 27, 21:00
En el último año y medio he compatibilizado Poker y Trading. Según mi punto de vista para tener éxito como trader o como jugador de poker se necesitan unas habilidades muy similares (control de las emociones, disciplina, paciencia, facilidad en valorar y
Tracked: Sep 30, 13:21